خدمة إعداد خطة السيولة النقدية
أمّن شريان الحياة المالي وتجنب مفاجآت التعثر
نصمم لشركتك منظومة تنبؤ نقدي استباقية تكشف حركة الكاش الداخل والخارج أسبوعاً بأسبوع؛ لحماية منشأتك من العسر المالي، وتقليص فترات التحصيل، وضمان توفر السيولة في البنك لسداد الرواتب والالتزامات دون ارتباك.
تشخيص فجوة السيولة والتدفق النقدي للمنشأة
المبيعات وحدها لا تضمن النجاة.. الكاش هو الملك
الأرباح في قائمة الدخل لا تسدد الرواتب ولا الإيجارات؛ ما يسدد التزاماتك هو النقد الفعلي في الحساب البنكي.
خديعة “الربح الدفتري”
تسجيل مبيعات ضخمة في الفواتير بينما أموالك الحقيقية محبوسة لدى العملاء لشهور؛ فتظهر رابحاً محاسبياً وعاجزاً عن دفع الرواتب فعلياً.
تكدس الكاش في المخزون
تجميد مبالغ نقدية طائلة في شراء بضائع بطيئة الحركة دون حساب دقيق لمعدل دوران المخزون، مما يحرم المنشأة من سيولة حيوية.
تضارب مواعيد التحصيل والسداد
منح فترات سداد طويلة للعملاء (60-90 يوماً) مقابل التزام بالدفع للموردين والعمالة في 30 يوماً؛ مما يخلق فجوة سيولة تجبرك على الاقتراض.
التوسع القاتل للسيولة (Overtrading)
قبول مشاريع وطلبات تفوق قدرة رأس المال العامل، مما يستنزف السيولة التشغيلية فجأة ويؤدي لتوقف المشاريع والتعثر.
المحاور الستة لبناء خطة السيولة النقدية
منظومة رقابية وإدارية تحكم السيطرة على كل ريال يخرج أو يدخل حسابك البنكي.
1. نموذج التنبؤ لـ 13 أسبوعاً (Rolling Forecast)
بناء جدول تنبؤ أسبوعي متحرك يكشف رصيد البنك المتوقع لكل أسبوع لثلاثة أشهر مقبلة، مما يمنحك إنذاراً مبكراً بأي فجوة نقدية قبل وقوعها بأسابيع.
2. تقليص دورة التحويل النقدي (Cash Cycle)
حساب ومحاصرة أيام التحصيل (DSO)، أيام المخزون (DIO)، وأيام السداد للموردين (DPO)، لتسريع دوران النقد واستعادة الكاش في أسرع وقت.
3. سياسات تسريع التحصيل وإدارة الذمم
وضع سياسات ائتمانية حازمة، حوافز السداد المبكر، متابعة دورية للأعمار الزمنية للديون (Aging Report)، ووضع حد أقصى للائتمان لكل عميل.
4. جدولة مدفوعات الموردين والالتزامات
إعادة تنظيم مواعيد سداد الموردين والتفاوض على فترات سداد مريحة متناسقة مع مواعيد تدفق النقد، لتجنب خروج مبالغ طائلة دفعة واحدة.
5. بناء احتياطي الطوارئ وسيولة الأزمات
تحديد الحجم الآمن لاحتياطي السيولة (Cash Buffer) لتغطية المصاريف الثابتة من شهر إلى 3 أشهر في حال حدوث أي تقلبات اقتصادية مفاجئة.
6. لوحة متابعة ومراقبة السيولة اللحظية
تصميم داشبورد إكسيل تفاعلي يعرض الرصيد المتاح، المقبوضات المتوقعة هذا الأسبوع، والمدفوعات الحرجة بنظرة سريعة واحدة للإدارة.
كيف نبني خطة السيولة النقدية لشركتكم؟
خطة تطبيقية تبدأ بفحص الحسابات البنكية الفعلية وتنتهي بنموذج تشغيلي متجدد.
فحص الدورة النقدية ومسارات الكاش الحالية
تحليل كشوفات الحسابات البنكية، فحص جداول أعمار الديون والذمم المدينة، وحساب فترات التحصيل والسداد التاريخية.
بناء مصفوفة التنبؤ النقدي لـ 13 أسبوعاً و12 شهراً
تصميم نموذج مالي إكسيل ديناميكي يربط المقبوضات المتوقعة بالمدفوعات الإلزامية بدقة لمعرفة متى وأين تحدث فجوات النقص.
صياغة سياسات الائتمان والتحصيل والاحتياطي
تحديد شروط البيع الآجل المسموحة، مصفوفة صلاحيات الخصم النقدي للسداد السريع، وقواعد بناء احتياطي السيولة الآمن.
تسليم لوحة الداشبورد والتدريب على الإدارة الأسبوعية
جلسة عمل تدريبية مع المستشار عمرو شعبان لتمكين فريقك المالي من تحديث النموذج وإعداد تقرير السيولة الأسبوعي للإدارة.
ماذا تتسلم المنشأة في مشروع خطة السيولة؟
نموذج التدفق النقدي التفاعلي (Excel)
ملف إكسيل ديناميكي مفتوح المعادلات للتنبؤ الأسبوعي والشهري بالسيولة النقدية مع رسوم بيانية ومؤشرات تنبيه فوري.
دليل سياسات التحصيل وشروط الائتمان
وثيقة إدارية محكمة تضبط شروط البيع الآجل للعملاء، آليات التحصيل الحازمة، وتحديد شروط التفاوض مع الموردين.
تقرير خطة السيولة وسيناريوهات الطوارئ (PDF)
تقرير تنفيذي شامل يتضمن مؤشرات دورة رأس المال العامل، خطة إدارة احتياطي النقد، وخطة التعامل مع الأزمات الطارئة.
أثر خطة السيولة النقدية على استقرار شركتكم
تقليص في فترة تحصيل الذمم (DSO)
وضوح في حركة الكاش لـ 90 يوماً
مفاجآت عجز أو شيكات مرتجعة
سنوات خبرة في إدارة التدفق النقدي
أ. عمرو شعبان
مستشار مالي وتطوير أعمال وخبير إدارة السيولة والتدفق النقدي
لأكثر من 10 سنوات في السوق السعودي والخليجي، ساعدت العديد من الشركات على تأمين سيولتها النقدية، وبناء نماذج تنبؤ استباقية منعت عنها شبح العسر المالي، ووضعت حداً لتأخر تحصيل المستحقات وضمنت سداد الالتزامات في مواعيدها المحددة.
هل تواجه شركتكم ضغطاً في سداد الالتزامات أو صعوبة في تحصيل مستحقات العملاء؟ تواصل معي مباشرة عبر واتساب لحجز جلسة تشخيص وضبط السيولة النقدية لمشروعكم.
تحدث مباشرة مع المستشار عبر واتساب